基金贖回是指投資者賣(mài)出基金的行為，基金贖回之后，金額也會(huì)到投資者的賬戶(hù)里，而基金的贖回金額主要是根據(jù)基金凈值計(jì)算的，但計(jì)算的規(guī)則跟股票可能還不太一樣，那么基金贖回凈值按哪一天計(jì)算呢，我們一起來(lái)看一下。

基金贖回凈值按哪一天計(jì)算？

基金贖回的凈值計(jì)算則是要看投資者在對(duì)基金申請(qǐng)贖回的時(shí)間，如果在基金交易日當(dāng)天的下午3點(diǎn)之前就進(jìn)行了申請(qǐng)，那么是按照當(dāng)天的基金收盤(pán)凈值來(lái)進(jìn)行計(jì)算。如果在基金交易日當(dāng)天的下午3點(diǎn)之后遞交了贖回申請(qǐng)，那么則是按照下一個(gè)交易日的基金收盤(pán)凈值來(lái)進(jìn)行計(jì)算的。此外，與基金申購(gòu)一樣，周末、節(jié)假日等非交易日提供的贖回委托，按規(guī)定也會(huì)以下一個(gè)交易日的收盤(pán)凈值作為贖回價(jià)格。

因此可以看到，投資者在發(fā)起贖回委托申請(qǐng)時(shí)，是無(wú)法知曉該筆贖回操作的確切價(jià)格的，這稱(chēng)為“未知價(jià)”原則。

當(dāng)然不同類(lèi)型的基金贖回到賬時(shí)間是不同的，一般情況下，貨幣基金贖回到賬時(shí)間一般為T(mén)+2至T+4個(gè)交易日，股票型、混合型、債券型的基金產(chǎn)品贖回到賬時(shí)間為T(mén)+4至T+7個(gè)交易日，QDII基金贖回到賬時(shí)間為T(mén)+8至T+10個(gè)交易日。

另外基金贖回是要收取贖回費(fèi)的，基金贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，其中贖回費(fèi)率根據(jù)持有期限的不同執(zhí)行不同的費(fèi)率。持有期限越長(zhǎng)，費(fèi)率越低，除了貨幣基金沒(méi)有贖回費(fèi)率，其他基金都有贖回費(fèi)率。