基金凈值通俗理解就是資產(chǎn)凈值。因?yàn)榇蠹叶际前炎约旱腻X委托給自己信得過的基金經(jīng)理，讓他們來投資，因?yàn)樗麄冑I的股票和債券比較多，要到收市以后，系統(tǒng)才會(huì)把他們的錢放出來，所以，他們的錢是不會(huì)顯示出來的，只能等著他們公司的錢出來，然后才會(huì)顯示出來。

跟場(chǎng)內(nèi)的資金不同，場(chǎng)內(nèi)的資金，都是公開的，大家都能在競(jìng)價(jià)中看到行情，而場(chǎng)外的資金，卻要先清倉，然后統(tǒng)計(jì)，最后報(bào)給證監(jiān)會(huì)。因?yàn)閳?chǎng)外基金單位凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額，但是對(duì)于基金的總資產(chǎn)和總負(fù)債，對(duì)于投資者來說是無法看到的。

首發(fā)基金的凈值均為1元，若基金經(jīng)理投資賺錢，則其凈值將在1元的基礎(chǔ)上增加，比如，第一天基金經(jīng)理賺了2%，其凈值將變成1.02元，若次日再賺2%，則在1.02的基礎(chǔ)上增加2%。基金投資人在購買或贖回時(shí)，均以基金的單位凈值為依據(jù)。舉個(gè)例子，一個(gè)投資者在中景順長(zhǎng)城滬深300指數(shù)強(qiáng)化基金中，以1.9680元的價(jià)格購買了10000元的基金，最后得到的基金份額為10000元。