商業(yè)銀行展業(yè)三原則就是“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。

2013年5月，國家外匯管理局《關(guān)于加強(qiáng)外匯資金流入管理有關(guān)問題的通知》中首次引入“了解你的客戶”原則，強(qiáng)調(diào)銀行對虛構(gòu)貿(mào)易背景等行為的甄別。隨后，外匯管理局要求銀行辦理業(yè)務(wù)過程中有效執(zhí)行“展業(yè)三原則”的要求，銀行逐漸成為我國防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險主要防護(hù)線。