基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；鸬目傎Y產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產(chǎn)總額。

需要注意的是，在基金剛剛成立的時候，凈值都是1元。基金公司用募集來的錢去投資證券市場，購買股票、債券等。一段時間后，如果股票價格上漲，那么基金總資產(chǎn)增加，凈值就會上漲。相反，如果虧了，凈值就會下跌。