想要進行投資理財?shù)娜丝隙ǘ悸犨^理財顧問這個職業(yè)，但是對于理財顧問是干什么的，卻很少有人能夠準確的說出來。如今，人們的經(jīng)濟能力越來越好，許多人都選擇把手里的閑錢拿出來，通過理財獲得更大的收益。但是想法是好的，實行起來卻比較困難，因此出現(xiàn)了理財顧問這一職業(yè)。那么理財顧問是干什么的呢？接下來一起了解一下。

理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經(jīng)驗和公正無私的理財顧問是不容易的。雖說不容易，但還是可以找到的。事實上，許多人已經(jīng)求助于理財顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。理財顧問現(xiàn)已廣泛流行于生活之中，是指能夠為大眾提供專業(yè)理財知識與提供理財規(guī)劃方面的服務的人群。

一名理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優(yōu)秀的理財顧問身后，應該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險。具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

以上就是對理財顧問相關的介紹，希望可以對大家有所幫助。理財有風險，選擇需謹慎。我們在選擇一個理財產(chǎn)品之前，首先要對自己的經(jīng)濟能力和承擔風險能力有一個準確的評估，這樣才能選到適合自己的理財產(chǎn)品。如果不能準確的評估，就可以找理財顧問幫忙，這樣可以最大限度的規(guī)避風險，當然，找理財顧問也要注意，可以多向行業(yè)內的人咨詢口碑好的理財顧問。