想要進(jìn)行投資理財(cái)?shù)娜丝隙ǘ悸犨^理財(cái)顧問這個(gè)職業(yè)，但是對(duì)于理財(cái)顧問是干什么的，卻很少有人能夠準(zhǔn)確的說出來。如今，人們的經(jīng)濟(jì)能力越來越好，許多人都選擇把手里的閑錢拿出來，通過理財(cái)獲得更大的收益。但是想法是好的，實(shí)行起來卻比較困難，因此出現(xiàn)了理財(cái)顧問這一職業(yè)。那么理財(cái)顧問是干什么的呢？接下來一起了解一下。

理財(cái)顧問是按照雇主的財(cái)務(wù)目標(biāo)制定投資計(jì)劃的人，而要找到一個(gè)有競(jìng)爭(zhēng)力、有豐富經(jīng)驗(yàn)和公正無私的理財(cái)顧問是不容易的。雖說不容易，但還是可以找到的。事實(shí)上，許多人已經(jīng)求助于理財(cái)顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)算及項(xiàng)目投資。理財(cái)顧問現(xiàn)已廣泛流行于生活之中，是指能夠?yàn)榇蟊娞峁I(yè)理財(cái)知識(shí)與提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)的人群。

一名理財(cái)顧問的工作主要包括：與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀；針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)；及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。優(yōu)秀的理財(cái)顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。

以上就是對(duì)理財(cái)顧問相關(guān)的介紹，希望可以對(duì)大家有所幫助。理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎。我們?cè)谶x擇一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品之前，首先要對(duì)自己的經(jīng)濟(jì)能力和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力有一個(gè)準(zhǔn)確的評(píng)估，這樣才能選到適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。如果不能準(zhǔn)確的評(píng)估，就可以找理財(cái)顧問幫忙，這樣可以最大限度的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然，找理財(cái)顧問也要注意，可以多向行業(yè)內(nèi)的人咨詢口碑好的理財(cái)顧問。