1月19日，中信銀行財(cái)富管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人受邀參加第十四屆中國金融創(chuàng)新與發(fā)展論壇并發(fā)表“凈值化時(shí)代，探索財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展路徑”主題演講。演講分享了對(duì)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的探索和思考，從客戶“全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃視角”出發(fā)，基于客戶千人千面的資產(chǎn)配置需求，為客戶提供買方資產(chǎn)配置方案。

論壇上,中信銀行獲評(píng)“年度金牌財(cái)富管理與私人銀行”獎(jiǎng)，這是該行連續(xù)兩年獲此殊榮。當(dāng)天，中信銀行還獲評(píng)新浪財(cái)經(jīng)“年度最佳財(cái)富管理銀行”和“年度最佳養(yǎng)老金融服務(wù)銀行”。通過近幾年財(cái)富管理業(yè)務(wù)的探索和實(shí)踐，中信銀行贏得了廣泛認(rèn)可和肯定。2023年,中信銀行先后獲得金貝獎(jiǎng)、值得托付獎(jiǎng)、介甫獎(jiǎng)等25項(xiàng)財(cái)富管理及相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。

資管行業(yè)邁入全面凈值化的新階段，居民投資理財(cái)?shù)墨@得感有待提升，行業(yè)普遍認(rèn)同“買方投顧”是一個(gè)可行的解決方案。近年來,中信銀行積極踐行買方實(shí)踐，從方法理論上，由“靜態(tài)的投資視角”升級(jí)到“全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃視角”；從賬戶管理上，由“資產(chǎn)視角”升級(jí)到“資產(chǎn)負(fù)債表視角”；從投資方法上，由“單品配置方案”升級(jí)到“買方資產(chǎn)配置方案”，提供全賬戶全資產(chǎn)服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)不同人生階段的財(cái)務(wù)目標(biāo)，從而更好地滿足客戶需求。

中信銀行從實(shí)踐層面不斷探索客戶需求導(dǎo)向下的買方資產(chǎn)配置服務(wù)，其關(guān)鍵在于充分了解客戶需求，將客戶需求顯性化和具象化，并圍繞這些需求提供投資方案。以“客戶驅(qū)動(dòng)、投研驅(qū)動(dòng)、服務(wù)驅(qū)動(dòng)”為核心構(gòu)建資產(chǎn)配置解決方案。基于深度KYC實(shí)現(xiàn)客戶需求洞察與資配方案適配，依托專業(yè)的投研體系構(gòu)建囊括基金、理財(cái)、保險(xiǎn)和存款在內(nèi)的多樣化資產(chǎn)配置方案，同時(shí)通過智能化的數(shù)字人財(cái)富顧問，實(shí)現(xiàn)投資旅程的顧問服務(wù)閉環(huán)。

近年來，中信銀行積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，深入踐行“金融為民”理念，積極服務(wù)居民全生命周期的財(cái)富管理需求。未來，中信銀行將繼續(xù)秉承“國之大者”的使命擔(dān)當(dāng)，深入踐行“以客戶為中心”的價(jià)值理念，堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，不斷提升金融服務(wù)能力，守護(hù)好人民的勞動(dòng)果實(shí)，助力實(shí)現(xiàn)共同富裕。