基金凈值就是指基金總凈資產除基金總份額，即每一份基金企業(yè)的資產總額價值，其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。因為基金擁有的股票和債券大部分每一個交易日的價格都是會產生變化，因而單位凈值也會轉變。不管哪一種基金，在靠前次發(fā)售時要將基金總金額分為多個等額的整數份，每一份即是一個“基金單位”。在基金的運行流程中，基金單位價格會伴隨著基金資產值和收入的變動而轉變。以上就是基金的凈值是指什么相關內容。

基金的歸類

1、依據基金單位是不是可增多或贖出，可分成敞開式基金和密閉式基金；

2、依據機構特征的不一樣，可分成企業(yè)型基金和契約型基金；

3、依據經營風險與盈利的不一樣，可分成成長性、收益型和均衡型基金；

4、依據項目***目標的不一樣，可分成貨幣基金、債券基金、復合型基金、股票基金四大類。