近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，給金融機構(gòu)服務(wù)管理帶來較大壓力，也提出更高要求。中信銀行武漢分行堅持以人民為中心，持之以恒推進電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的防范和打擊治理工作，發(fā)揮警銀聯(lián)動機制效能，縱深推進“資金鏈”治理工作走深走實。

該行成功攔截多起異常開戶及電信詐騙，以實際行動踐行“金融為民”初心使命，切實守護好群眾“錢袋子”。武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室致信感謝，充分肯定該行一以貫之支撐全市反詐工作，全面收窄賬戶涉詐空間。

精準識別 攔截刷單返利詐騙

“真沒想到自己被騙了，這已經(jīng)交了200塊錢押金，要是沒有你們及時提醒，不知道要被坑多少錢?！?/p>

近日，市民周先生來到中信銀行武漢江漢路支行，申請開立銀行卡。江漢路支行工作人員認真開展盡職調(diào)查。審核過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)客戶反復(fù)接到騙子誘導(dǎo)電話，騙子要求周先生報送新開卡號、繳交押金并轉(zhuǎn)發(fā)鏈接至微信群賺取傭金，周先生疑似遭遇刷單詐騙。

發(fā)現(xiàn)異常后，柜面工作人員婉拒周先生開卡要求，并耐心細致對他開展反詐知識宣傳，聽到工作人員的提醒和警示，周先生意識到遭遇刷單詐騙，及時終止開卡及繳交押金。

中信銀行武漢江漢路支行工作人員敏銳識別詐騙行為，幫助客戶成功防范了這起刷單詐騙開戶，守護了客戶資金財產(chǎn)安全。

警銀聯(lián)動 勸阻被騙資金轉(zhuǎn)賬

“支付寶密碼搞錯了，不然錢就轉(zhuǎn)過去了！”一位神色慌張的老大爺來到中信銀行武漢分行轄屬十堰三堰支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，在廳堂來回踱步，嘴里念念有詞。

支行工作人員看到老大爺行為舉止異常，連忙上前詢問轉(zhuǎn)賬用途?！拔乙獟甏箦X了，錢一轉(zhuǎn)過去，我就投資成功了！”老大爺忍不住高興地跟工作人員攀談起來。

經(jīng)了解，老大爺姓周，他在抖音平臺認識了名為“董*愛您”的主播，并堅信其為知名主持人，主播聲稱要與周大爺合作，并推薦推薦了一名助理與周大爺商談投資細節(jié)。

“周大爺，您這是遇到了電信詐騙，如果您把錢轉(zhuǎn)過去了，就中了他們的圈套，別說掙大錢了，養(yǎng)老錢都追不回來了！”沒等周大爺講完投資故事，工作人員就開始勸說周大爺別信騙子的謊言。周大爺完全聽不進去，“所有風(fēng)險我自己承擔(dān)，不用你們管，快點辦理，不要耽誤我的投資！”

為防止周大爺情緒過激，支行會計經(jīng)理將他引導(dǎo)至休息區(qū)，開始內(nèi)外配合拖延時間，以聊天方式緩解周大爺?shù)那榫w，并借機報了警。民警很快趕到，在掌握基本情況后，判定這就是典型的電信詐騙。在警察及銀行工作人員的耐心安撫勸說下，周大爺終于意識到這是一場騙局。

持續(xù)發(fā)力 織密反詐防護網(wǎng)

面對電信詐騙新形勢，中信銀行武漢分行通過精準識別、警銀聯(lián)動等方式，有力開展預(yù)警和攔截，保障客戶資金安全。

針對反詐的難點，緊盯技術(shù)反制，該行積極應(yīng)用中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，在欺詐交易關(guān)鍵鏈路充分運用大數(shù)據(jù)、圖譜分析等技術(shù)進行精準管控。健全賬戶分級分類機制，建立差異化的個人賬戶風(fēng)險評級，合理設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)限額管控等措施，實現(xiàn)風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)并重。

中信銀行武漢分行與武漢市反詐中心建立聯(lián)絡(luò)機制，定期向監(jiān)管部門報送“資金鏈”治理進度及工作開展情況、共享典型風(fēng)險案例與可疑特征，對省市公安機關(guān)要求查詢的異常賬戶及時查詢、快速止付。

2023年以來，中信銀行武漢分行開展了形式多樣的宣講活動，組織銀行反詐專家進社區(qū)、進企業(yè)、進學(xué)校。據(jù)介紹，該行近兩年累計排查存量單位賬戶2.9萬戶，存量個人存款賬戶274.8萬戶，堵截風(fēng)險事件720余起。

“資金鏈”治理事關(guān)社會穩(wěn)定、人民幸福。中信銀行武漢分行相關(guān)負責(zé)人表示，該行將積極落實監(jiān)管部門及總行要求，主動作為、精準施策，全面提升反詐反賭“資金鏈”治理能力，為保護好群眾“錢袋子”貢獻力量。