保單檢視就是在客戶已有的保單的基礎(chǔ)上，由保險(xiǎn)的專業(yè)人士將客戶的所有保單進(jìn)行匯總、整理以及分析，讓所購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品的保額、繳費(fèi)的信息、賠付多少等信息更加地清晰明了，再通過分析所購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品所保障的不足之處或是遺漏的部分，重新作出規(guī)劃。

保單檢視中專業(yè)的人士會根據(jù)客戶的家庭經(jīng)濟(jì)狀況以及當(dāng)下保險(xiǎn)產(chǎn)品的新形勢變動，比如說風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的變動為客戶提出合適的調(diào)整建議。

保單檢視一般是一年一次，所以保單檢視也稱作保單年檢，保單的規(guī)劃是靈活的，所以保單檢視就非常地有必要了。