商業(yè)銀行展業(yè)三原則就是“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內控制度和業(yè)務流程設計、加強部門分工協(xié)助、加強貸后管理等措施落實展業(yè)三原則，對業(yè)務真實合規(guī)性審核更加審慎嚴格。

2013年5月，國家外匯管理局《關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知》中首次引入“了解你的客戶”原則，強調銀行對虛構貿易背景等行為的甄別。隨后，外匯管理局要求銀行辦理業(yè)務過程中有效執(zhí)行“展業(yè)三原則”的要求，銀行逐漸成為我國防范系統(tǒng)性金融風險主要防護線。