在日常生活中，我們經(jīng)常會(huì)與銀行打交道，在辦理轉(zhuǎn)賬或者其他金融業(yè)務(wù)等等。其中有些人要經(jīng)常使用銀行卡轉(zhuǎn)賬，這是因?yàn)楣ぷ餍枨?。那么人們就想知道，銀行流水太大會(huì)被查嗎？銀行方面是怎么規(guī)定的呢？超過(guò)多少錢會(huì)被監(jiān)控？下面來(lái)看看。

一般來(lái)說(shuō)，銀行流水太大是會(huì)被調(diào)查的。根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，當(dāng)個(gè)人用戶的銀行流水交易金額過(guò)大，那么就會(huì)被有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。實(shí)際上，只要用戶的資金來(lái)源是正規(guī)的，那么調(diào)查結(jié)束以后，用戶就可以正常使用卡里的錢。而在調(diào)查期間，卡內(nèi)的資金會(huì)被凍結(jié)。

個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元或以上，那么這些銀行流水將會(huì)進(jìn)入被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的狀態(tài)。如果是通過(guò)支付寶、微信等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，那么就由第三方支付公司進(jìn)行監(jiān)控?？偟脕?lái)說(shuō)，只要是正規(guī)交易，那么就沒(méi)事。如果是進(jìn)行違法行為，那么被查到后是會(huì)有很嚴(yán)重的后果。