“交押金、看廣告、做任務、賺外快”，短短數年圈粉百萬，千億龐氏騙局“錢寶系”非法集資案最近迎來新的進展。近日，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對“錢寶系”企業(yè)實際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機關審查起訴。
2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪向南京市公安機關投案自首。南京市公安局江北新區(qū)分局迅速立案偵查，并對張小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。2018年2月1日，南京市浦口區(qū)人民檢察院對錢寶網實際控制人張小雷等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕。
值得一提的是，2018年6月，800億網貸平臺唐小僧爆雷，沒過多久上海另一家高額返利平臺聯(lián)璧金融遭用戶擠兌。至此，唐小僧、錢寶網、雅堂金融、聯(lián)璧金融被譽為民間四大高額返利平臺全部爆完。隨之而來的，是P2P正在以不可思議的速度和方式“自爆”。一線城市中，上海、北京、深圳、廣州、杭州多家知名網貸公司不斷爆出問題，
網貸之家的數據顯示，在6月，停業(yè)及問題P2P平臺的數量由5月的10家猛增至80家，行業(yè)風險隨后愈演愈烈，截至7月25日，當月的問題平臺已經突破了100家。前不久，中金固收團隊一份研報顯示，近期中國P2P網貸平臺關停數量增加，預計P2P退潮或仍將持續(xù)2-3年。中金團隊稱，在滿足監(jiān)管合規(guī)要求基礎上，再考慮運營成本的攀升，3年后正常運轉平臺預計不超過200家。
提醒：對于集資詐騙案件，《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2011〕7號）第九條規(guī)定，案發(fā)后查封、扣押、凍結在案的詐騙財物及其孳息，權屬明確的，應當發(fā)還被害人；權屬不明確的，可按被騙款物占查封、扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人，但已獲退賠的應予扣除。
