1、內(nèi)扣法：份額 = ***金額×（1－認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率）÷認(rèn)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息；收益 =贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－***金額；

2、外扣法：份額 = ***金額×（1+認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率）÷認(rèn)\申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息；收益 = 贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－***金額。

基金單日收益計(jì)算

目前市面上大部分的基金公司采取的計(jì)算每日基金收益方式都是外扣法，這是因?yàn)樵谕瑯訑?shù)值的申購(gòu)金額情況下，外扣法所計(jì)算出的購(gòu)買份額會(huì)高于內(nèi)扣法，這種計(jì)算模式相對(duì)而言比較有利于有資質(zhì)。

***者對(duì)所投基金的每日盈利有疑惑時(shí)也可通過這種方法來核實(shí)自己的基金盈利數(shù)據(jù)，目前也有不少基金網(wǎng)站設(shè)置有基金復(fù)核系統(tǒng)，***者可以自行挑選信任的基金網(wǎng)站來進(jìn)行操作，就可以每日自動(dòng)計(jì)算出當(dāng)日基金收益以及基金收益率。這類數(shù)據(jù)也可以作為***者判斷是否需要繼續(xù)持有該基金的分析依據(jù)之一。