紅利發(fā)放日，就是紅利發(fā)放的日子。基金會在這天從基金托管帳戶劃出分紅資金，將紅利派發(fā)給在權(quán)益登記日前買入基金的投資者。

基金發(fā)放紅利，首先是權(quán)益登記，然后是進行發(fā)放。這兩個時間是分開的。紅利發(fā)放日就是根據(jù)權(quán)益登記日來發(fā)放紅利的時間，選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。派現(xiàn)日、紅利分配日就是紅利發(fā)放日。

1、權(quán)益登記日

基金公司在準備分紅之前，首先需要一個登記日統(tǒng)計參加分紅的人數(shù)以及需要分紅的金額。那么這個日期就是我們說的權(quán)益登記日。權(quán)益登記日就是基金分紅的前期準備，如果沒有權(quán)益登記日，那么也不會有基金分紅。這里有一點要說明，權(quán)益登記日當天買基金無法獲得分紅，因為當天購買的基金會按照分紅后凈值處理。

2、除息日

除息日就非常關(guān)鍵了，除息日當天基金公司會從基金的資產(chǎn)扣除紅利。具體的做法就是在基金份額凈值里扣除每一份基金的分紅金額，這時候我們就會看到基金份額凈值下降，但是這個是不影響你的基金收益的。

3、紅利發(fā)放日

經(jīng)過權(quán)益登記日、除息日以后，終于迎來了紅利發(fā)放日。這一天基金公司會統(tǒng)一發(fā)放基金紅利，不管是選擇現(xiàn)金分紅還是選擇紅利再投，都是在紅利發(fā)放日當天收到紅利。

以上三個日期就決定了基金分紅時間，但是如果在權(quán)益登記日當天申請贖回，那樣即使贖回金額沒有當天到賬，也是無法獲得紅利的。所以請確定你投資基金的權(quán)益登記日，不要漏領(lǐng)了你應該獲得的基金紅利。