1月19日，中信銀行財富管理部相關(guān)負責人受邀參加第十四屆中國金融創(chuàng)新與發(fā)展論壇并發(fā)表“凈值化時代，探索財富管理高質(zhì)量發(fā)展路徑”主題演講。演講分享了對財富管理高質(zhì)量發(fā)展的探索和思考，從客戶“全生命周期財務規(guī)劃視角”出發(fā)，基于客戶千人千面的資產(chǎn)配置需求，為客戶提供買方資產(chǎn)配置方案。

論壇上,中信銀行獲評“年度金牌財富管理與私人銀行”獎，這是該行連續(xù)兩年獲此殊榮。當天，中信銀行還獲評新浪財經(jīng)“年度最佳財富管理銀行”和“年度最佳養(yǎng)老金融服務銀行”。通過近幾年財富管理業(yè)務的探索和實踐，中信銀行贏得了廣泛認可和肯定。2023年,中信銀行先后獲得金貝獎、值得托付獎、介甫獎等25項財富管理及相關(guān)業(yè)務權(quán)威獎項。

資管行業(yè)邁入全面凈值化的新階段，居民投資理財?shù)墨@得感有待提升，行業(yè)普遍認同“買方投顧”是一個可行的解決方案。近年來,中信銀行積極踐行買方實踐，從方法理論上，由“靜態(tài)的投資視角”升級到“全生命周期財務規(guī)劃視角”；從賬戶管理上，由“資產(chǎn)視角”升級到“資產(chǎn)負債表視角”；從投資方法上，由“單品配置方案”升級到“買方資產(chǎn)配置方案”，提供全賬戶全資產(chǎn)服務，助力客戶實現(xiàn)不同人生階段的財務目標，從而更好地滿足客戶需求。

中信銀行從實踐層面不斷探索客戶需求導向下的買方資產(chǎn)配置服務，其關(guān)鍵在于充分了解客戶需求，將客戶需求顯性化和具象化，并圍繞這些需求提供投資方案。以“客戶驅(qū)動、投研驅(qū)動、服務驅(qū)動”為核心構(gòu)建資產(chǎn)配置解決方案?；谏疃菿YC實現(xiàn)客戶需求洞察與資配方案適配，依托專業(yè)的投研體系構(gòu)建囊括基金、理財、保險和存款在內(nèi)的多樣化資產(chǎn)配置方案，同時通過智能化的數(shù)字人財富顧問，實現(xiàn)投資旅程的顧問服務閉環(huán)。

近年來，中信銀行積極響應國家戰(zhàn)略，深入踐行“金融為民”理念，積極服務居民全生命周期的財富管理需求。未來，中信銀行將繼續(xù)秉承“國之大者”的使命擔當，深入踐行“以客戶為中心”的價值理念，堅持金融工作的政治性、人民性，不斷提升金融服務能力，守護好人民的勞動果實，助力實現(xiàn)共同富裕。