基金買入時的凈值以交易日的三點為時間節(jié)點，交易日三點前買進，都是按照當天的凈值計算，三點后買進就按照下個交易日的凈值計算，也就是說，如果在周末或節(jié)假日買入，都是按照節(jié)假日或周一的凈值計算。不同時期的凈值買入后，系統(tǒng)會根據(jù)份額，和凈值進行加權平均，比如說：投資者今日以2元的凈值買入了1千元的基金，次日又以1.8元的價格買入了1千元的基金，那么加權之后，投資者的成本價就是1.9元(不包含申購費)。

大多數(shù)基金購買凈值的時間是根據(jù)購買基金的時間是當天計算凈值，但也有特殊情況發(fā)生。 如：

1、9月20日(周一)15:00前支付成功的，按9月16日的凈值計算基金凈值;

2、9月20日(周一)15:00后，9月21日(周二)15:00前，基金凈值按9月17日凈值計算，法定節(jié)假日不計入交易日。

交易時間，一般指當日工作日9：30-15：00。 有一個時間點很重要，就是15:00，15:00前按當日基金凈值買基金，15:00后按基金凈值買基金 第二天。 所以你可能沒有感覺，看起來只是按照不同的價格計算的，但是這兩個價格是有時間差的。