基金買入時(shí)的凈值以交易日的三點(diǎn)為時(shí)間節(jié)點(diǎn)，交易日三點(diǎn)前買進(jìn)，都是按照當(dāng)天的凈值計(jì)算，三點(diǎn)后買進(jìn)就按照下個(gè)交易日的凈值計(jì)算，也就是說，如果在周末或節(jié)假日買入，都是按照節(jié)假日或周一的凈值計(jì)算。不同時(shí)期的凈值買入后，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)份額，和凈值進(jìn)行加權(quán)平均，比如說：投資者今日以2元的凈值買入了1千元的基金，次日又以1.8元的價(jià)格買入了1千元的基金，那么加權(quán)之后，投資者的成本價(jià)就是1.9元(不包含申購費(fèi))。

大多數(shù)基金購買凈值的時(shí)間是根據(jù)購買基金的時(shí)間是當(dāng)天計(jì)算凈值，但也有特殊情況發(fā)生。 如：

1、9月20日(周一)15:00前支付成功的，按9月16日的凈值計(jì)算基金凈值;

2、9月20日(周一)15:00后，9月21日(周二)15:00前，基金凈值按9月17日凈值計(jì)算，法定節(jié)假日不計(jì)入交易日。

交易時(shí)間，一般指當(dāng)日工作日9：30-15：00。 有一個(gè)時(shí)間點(diǎn)很重要，就是15:00，15:00前按當(dāng)日基金凈值買基金，15:00后按基金凈值買基金 第二天。 所以你可能沒有感覺，看起來只是按照不同的價(jià)格計(jì)算的，但是這兩個(gè)價(jià)格是有時(shí)間差的。