資金歸集賬戶是指總公司所指定的現(xiàn)金管理賬戶，一般用于歸集其所有下屬公司指定賬戶上的資金。集團公司為了提高資金使用效益，會對下屬公司的資金進行統(tǒng)一規(guī)范管理，先是確定下屬公司的指定賬戶的“留底資金”，并通過銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對超過“留底資金”部分自動上劃到總公司指定的現(xiàn)金管理賬戶中。

什么叫資金歸集賬戶

對于大型的企業(yè)集團或是品牌代理商來說，為了提高整個集團的資金使用效益，一般情況下會對其下屬公司的指定賬戶進行統(tǒng)一管理。此時總公司會開設(shè)一個專門賬戶，用于歸集下屬公司指定賬戶超過“留底資金”部分，銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)會自動將這部分資金轉(zhuǎn)入，且這一轉(zhuǎn)賬是免費的。資金歸集賬戶省去了頻繁管理多個賬戶的煩惱，既省錢，又能省心省力，因而大部分集團都會與銀行簽訂這一業(yè)務(wù)。